Экспертиза ,  
0 

«При сопровождении контрактов банк экономит для заказчика до 30%»

Владимир Ефанов, директор департамента транзакционного бизнеса и привлечения ресурсов ПСБ — об инструменте банковского сопровождения контрактов и его роли для бизнеса.

В прошлом году Счетной палатой РФ было выявлено около 3,7 тыс. нарушений на общую сумму 355,5 млрд руб. Около трети — 108,7 млрд руб. — приходится на сферу государственных и корпоративных закупок. Львиная их доля (на 96,3 млрд руб.) связана с определением и обоснованием начальной цены контрактов. К аналогичному выводу пришли и эксперты Федерального казначейства в опубликованном в июне обзоре нарушений в финансово-бюджетной сфере за второе полугодие 2020 года. В документе указано, что большинство ошибок при госзакупках связано с применением неверной ценовой информации.

Действительно, исходя из практики, самые распространенные кейсы — завышение цен на материально-технические ресурсы, затягивание сроков реализации, включение в цепочку кооперации излишне большого количества контрагентов, из-за чего наценка становится непрозрачной. Также удорожание проектов может произойти из-за непредвиденных технологических сложностей или появления незапланированных требований к проекту — экологических, социальных. Статистика показывает, что в среднем бюджет проекта превышается на 30%. Но разброс здесь очень велик, так как на крупные проекты, особенно инфраструктурные, влияет масса факторов.

Решить соответствующие вопросы можно за счет услуги банковского сопровождения контрактов (БСК), которую сегодня предоставляют ведущие российские банки, в том числе ПСБ.

Банковское сопровождение контрактов — сервис мониторинга операций по отдельному специальному счету заказчика или контроль размера платежей, целевого использования денежных средств, бюджета проекта в целом.

Начало развития банковского сопровождения контрактов связано со вступлением в силу в 2014 году постановления правительства Российской Федерации № 963, регламентирующего сопровождение банками контрактов, заключаемых в рамках закупок для государственных и муниципальных нужд. Дальнейшее развитие сервиса происходило динамично и было обусловлено его эффективностью для государственных контрактов, а также потребностью коммерческих организаций в оптимизации затрат и управлению расходами проектов.

ПСБ предлагает два основных вида сопровождения контрактов по отдельному специальному счету: простое сопровождение, при котором проводится мониторинг расчетов по проекту, мониторинг остатков денежных средств без контроля реализации проекта и расширенное сопровождение, в рамках которого банк проводит контроль платежей по списку разрешенных операций, контроль затрат по смете, реестру контрагентов, техническую экспертизу проекта и прочих параметров, определенных заказчиком. Осуществляется сопровождение государственных контрактов и проектов коммерческих организаций.

При расширенном сопровождении платежные документы поступают в банк через систему дистанционного обслуживания для контроля и последующего одобрения или отказа в проведении платежа в случае наличия оснований, установленных режимом счета и (или) условиями контракта.

Несмотря на ограничения, действующие при расширенном сопровождении контрактов, механизм сотрудничества остается гибким, а параметры позволяют реализовать индивидуальный подход с учетом целей и потребностей заказчика. Например, при необходимости клиент может в режиме реального времени согласовывать платежные документы точечно или по своему усмотрению, данная возможность реализуется настройкой индивидуальных маршрутов согласования в системе дистанционного банковского обслуживания. Также возможна индивидуальная настройка отчетности, формируемой при расширенном сопровождении.

Применение банковского сопровождения контрактов позволяет выстраивать прозрачную систему контроля движения денежных средств и, как следствие, полностью контролировать ценообразование проектов.

Конечный эффект достигается, в том числе, при контроле банком величины надбавки. Платежные документы, уровень надбавки по которым превышает размер порогового значения, установленного заказчиком, могут не блокироваться банком, а информация, направленная заказчику, может служить основанием для пересмотра условий сотрудничества с контрагентом. Таким образом, прозрачность денежных потоков помогает детализировать расходы, отследить всю цепочку исполнителей, оптимизировать бюджет проекта, а также повысить эффективность сотрудничества с контрагентами.

Одно из преимуществ банковского сопровождения контрактов ПСБ — наличие структурированного справочника обосновывающих документов к платежам на каждом уровне, а также возможность формирования отчетности по всей цепочке платежей внутри периметра контракта, если все контрагенты открывают в банке специальные счета. Формируемую отчетность заказчик может использовать для оперативного контроля, стратегического планирования, раскрытия информации перед акционерами и другими заинтересованными лицами. Для большей визуализации данных по контракту был внедрен модуль мониторинга с инфографикой, который содержит представление по всем сопровождаемым контрактам для оперативного контроля в разрезе каждого параметра.

Положительный эффект сотрудничества заказчика с банком по сопровождению контрактов заключается в снижении рисков нарушения сроков исполнения контрактов, неплатежей, общем сокращении расходов проекта, нецелевых расходов, размера надбавки. При расширенном сопровождении экономия для заказчика в целом по проекту может составить порядка 30% от его плановой стоимости.

Сотрудники банка при этом проводят техническую экспертизу проекта, при необходимости привлекаются независимые экспертные компании. Стратегия развития банковского сопровождения контрактов в ПСБ направлена на поиск новейших технологических решений задач любой сложности, обусловленных предложениями клиентов, необходимыми для продолжения развития сервиса и сохранения конкурентных преимуществ.

В рамках развития сопровождения контрактов реализована функция автоматического контроля расходов в соответствии со сметой, загруженной в систему для автоматической проверки соответствия платежа параметрам, заданным заказчиком. Также настроен интерактивный поиск внутри контракта по операциям, соисполнителю и прочим параметрам. Клиентам будет предложена возможность заархивировать электронное досье по контракту в рамках услуги по банковскому сопровождению. Документы могут быть выгружены из системы единым архивом с учетом любых заданных параметров, например, в разрезе контрагентов или периода времени и других параметров.

Развитие нового инструмента на банковском рынке привлекает все больше крупных компаний для использования его и в коммерческих целях. Компании, уже познакомившиеся с ним в рамках госзакупок, понимают его эффективность и возможности для применения и в других сферах.

Чем известен ПСБ 

ПАО «Промсвязьбанк» (ПСБ)  — универсальный банк, основанный в 1995 году. Входит в топ-10 крупнейших банков России по данным Центробанка и в список системно значимых кредитных организаций, утвержденный ЦБ. Законодательно определен в качестве опорного банка для реализации государственного оборонного заказа и сопровождения крупных государственных контрактов. ПСБ предлагает широкий спектр услуг для розничных и корпоративных клиентов, в том числе для предприятий ОПК, малого и среднего бизнеса.

Об авторе
Владимир Ефанов Владимир Ефанов Директор департамента транзакционного бизнеса и привлечения ресурсов ПСБ