Кредитные договоры между Банком с одной стороны и ООО Винодельня «Юбилейная» и ООО «ТД «Виктория» с другой стороны были заключены в период 2016-2017 годов. В ноябре 2018 года ИФНС России по Темрюкскому району обратилась в Арбитражный суд Краснодарского края с заявлением о признании ООО «Агрофирма «Юбилейная» несостоятельным (банкротом) по причине невыплат по налогам и сборам. В ответ руководство компаний прекратило выполнять взятые на себя кредитные обязательства и подало в суды заявления о признании предприятий банкротами. В результате, на предприятиях группы компаний «Юбилейная» была введена процедура наблюдения. Эти обстоятельства явились правовым основанием для расторжения Банком договоров об открытии кредитных линий с предприятиями.
Чтобы защитить свои законные права, интересы своих клиентов и иных кредиторов, КБ «Кубань Кредит» обратился в правоохранительные органы с заявлениями о проверке законности действий со стороны руководства группы компаний «Юбилейная» с учетом того, что на балансе предприятий имелось достаточное количество продукции для погашения задолженности перед Банком, налоговой службой и другими кредиторами. После их рассмотрения были возбуждены уголовные дела по признакам преступления, предусмотренного ст. 196 УК РФ (преднамеренное банкротство) в отношении руководителей ООО Винодельня «Юбилейная» и ООО «ТД «Виктория».
В рамках правового поля, руководством Банка неоднократно предпринимались попытки урегулирования вопроса и возврата выданных кредитов. Однако вместо мирного разрешения ситуации Банк получал от должников в свой адрес обвинения в намерении рейдерского захвата имущества предприятий. Создалось устойчивое впечатление, что в планах руководства группы компаний «Юбилейная» изначально стоял отказ от возврата кредитных средств. Прозвучавшие заявления о рейдерстве — это ничто иное, как «игра на публику», желание склонить в свою пользу общественное мнение.
С целью возврата денежных средств Банк принял решение уступить права требования к группе компаний «Юбилейная». В банковской сфере заключение договора цессии является распространенной практикой. Руководство Банка выражает сожаление, что не нашло понимание со стороны должников, несмотря на все предложения урегулировать ситуацию в мирном ключе. В настоящее время у КБ «Кубань Кредит» ООО не осталось финансовых претензий к предприятиям группы компаний. Вместе с тем, у предприятий группы компаний «Юбилейная» по-прежнему сохраняется задолженность, в том числе перед налоговыми органами и другими кредитными организациями.