Готовые комплексные инвестиционные решения позволяют вложиться в широкий набор инструментов (российские и иностранные акции и облигации, золото, биржевые облигации Сбербанка) и ориентированы на инвесторов с разным аппетитом к риску.
«Пятилетние инвестиционные планы — универсальный инструмент, который вобрал в себя все лучшее на российском финансовом рынке. Это вложение в огромный набор различных ценных бумаг и минимизация человеческого фактора в управлении, регулярная корректировка структуры активов от профессиональных управляющих, низкий порог входа и возможность частичного снятия. Наши финансисты рассчитали для каждого инвестиционного плана сценарии доходности, чтобы клиент понимал, на какой результат и при каких условиях можно рассчитывать», — Ксения Мухорина, управляющий директор дивизиона «Инвестиции и накопления» Сбербанка
Вложения в акции и облигации осуществляются с помощью покупки паев биржевых фондов, что снижает влияние человеческого фактора — управляющие оценивают перспективы экономики или фондового рынка в целом, а не отдельной компании.
Часть средств в каждой стратегии вкладывается в биржевые облигации Сбербанка — комплексный инструмент, который дает возможность получить доход от роста американских акций, облигаций и золота и одновременно обладает надежностью облигаций Сбербанка. К дате окончания инвестиционного плана предусмотрено погашение этих облигаций1.
Структура стратегий
- для консервативных инвесторов — вложения в надежные государственные и корпоративные рублевые облигации, а также биржевые облигации Сбербанка;
- для осторожных инвесторов — вдобавок к облигациям, включая биржевые облигации Сбербанка, небольшая часть уже вкладывается в акции;
- для взвешенных инвесторов — вложения в акции и облигации в примерно равных объемах, также часть — в биржевые облигации Сбербанка;
- для прогрессивных инвесторов — около половины от общего объема средств вкладывается в акции, вторая половина — в облигации российских компаний и биржевые облигации Сбербанка;
- для динамичных инвесторов — основная часть вкладывается в акции, оставшаяся часть — в биржевые облигации Сбербанка.
Сценарии доходности
Для каждой стратегии финансисты «Сбер Управление Активами» рассчитали четыре возможных сценария доходности: позитивный, нейтральный, негативный и стрессовый. Из них наиболее вероятен нейтральный, а наименее — стрессовый.
Сценарии рассчитаны по историческим значениям индексов, которым следуют паевые инвестиционные фонды из портфеля стратегии или которые являются базовым активом для биржевых облигаций Сбербанка из портфеля стратегии, за пять лет.
Для расчета сценариев использованы:
- нейтрального — медианное значение доходности из всех возможных значений на заданном временном горизонте;
- позитивного — 10% лучших показателей доходности;
- негативного — 10% худших показателей доходности;
- стрессового — менее 5% худших показателей доходности.
Условия
Вложиться в одну из пяти стратегий можно в несколько кликов в «Сбербанк Онлайн». Минимальная сумма — ₽50 тыс., пополнение — от ₽25 тыс. Частичное досрочное снятие (вывод активов) — от ₽10 тыс. Срок вложения фиксированный — пять лет.
Комиссия за «вход» не взимается при открытии в «Сбербанк Онлайн». За управление — 0,25% в квартал.
Комиссия за вывод активов зависит от времени нахождения средств на счете:
- от 0 до 365 дней — 2%;
- от 366 до 547 дней — 1,5%;
- от 548 до 729 дней — 1%;
- более 730 дней — 0%.
Услуга доверительного управления предоставляется АО «Сбер Управление Активами».
Услуга доверительного управления предоставляется АО «Сбер Управление Активами» (100%-ная дочерняя компания ПАО Сбербанк). Лицензия ФКЦБ России № 045-06044-001000 от 07.06.2002 на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами. Ознакомиться с условиями управления активами, получить сведения об АО «Сбер Управление Активами» и иную информацию можно по адресу: 121170, г. Москва, ул. Поклонная, д. 3, корп. 1, этаж 20, на сайте www.sber-am.ru, по телефону 8 (495) 258-05-34. Инвестиции сопряжены с риском. Государство, ПАО Сбербанк, АО «Сбер Управление Активами» не гарантируют получения дохода от доверительного управления. Денежные средства, передаваемые в доверительное управление, не подлежат страхованию в соответствии с ФЗ от 23.12.2003 № 177-ФЗ. Результаты деятельности управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют доходы учредителя управления в будущем. Прежде чем принять решение об инвестировании, необходимо внимательно ознакомиться с договором доверительного управления и декларацией о рисках. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в инвестиционные фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым фондом (ПДУ ПИФ). ПДУ ПИФ предусмотрены надбавки (скидки) к © расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче (погашении). Взимание надбавок (скидок) уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи ПИФ.
1 Уровень риска по облигациям Сбербанка примерно такой же, как по ОФЗ. Информация о кредитном риске ПАО «Сбербанк» и о кредитном риске Российской Федерации.
Информация о кредитном риске ПАО Сбербанк и о кредитном риске Российской Федерации.